Unsere Arbeitsweise
Strukturierter Ansatz für nachhaltige finanzielle Kontrolle
Wir kombinieren bewährte Finanzplanungsmethoden mit individueller Beratung. Unser Prozess ist transparent, nachvollziehbar und auf Ihre spezifische Situation zugeschnitten. Durch systematische Analyse und kontinuierliche Begleitung entwickeln wir gemeinsam Strategien, die langfristig funktionieren und Ihren Werten entsprechen.
Unser Beratungsteam
Erfahrene Finanzberater mit unterschiedlichen Schwerpunkten arbeiten gemeinsam an Ihrer finanziellen Situation
Dr. Claudia Hartmann
Leitende Finanzberaterin
Schwerpunkte
Mit über fünfzehn Jahren Erfahrung in der Finanzberatung spezialisiert auf werteorientierte Budgetierungsansätze und individuelle Strategieentwicklung für komplexe finanzielle Situationen.
Martin Schneider
Senior Finanzberater
Schwerpunkte
Fokussiert auf die praktische Umsetzung von Budgetierungssystemen und die Entwicklung nachhaltiger finanzieller Gewohnheiten bei Privatklienten mit verschiedenen Einkommensstrukturen.
Lisa Bachmann
Finanzberaterin
Schwerpunkte
Spezialisiert auf die Beratung junger Berufstätiger und die Integration moderner digitaler Werkzeuge in traditionelle Budgetierungsmethoden für zeitgemäße finanzielle Planung.
Thomas Köhler
Finanzberater
Schwerpunkte
Unterstützt Selbstständige und Freiberufler bei der Entwicklung flexibler Budgetierungssysteme, die mit unregelmäßigen Einnahmen funktionieren und geschäftliche sowie private Finanzen berücksichtigen.
Unser Beratungsprozess
Dr. Claudia Hartmann
Leitende Finanzberaterin bei tiavaepario
"Erfolgreiche Budgetierung beginnt mit dem Verständnis Ihrer individuellen Situation und Ihrer persönlichen Werte. Nur wenn finanzielle Planung zu Ihrem Leben passt, werden Sie sie langfristig umsetzen können."
Woche 1
Erstgespräch und Situationsanalyse
Wir lernen Ihre aktuelle finanzielle Situation kennen, besprechen Ihre Ziele und Herausforderungen. Gemeinsam sammeln wir relevante Informationen über Einnahmen, Ausgaben und bestehende finanzielle Verpflichtungen. Diese Phase bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte.
Woche 2-3
Detaillierte Analyse und Mustererkennung
Wir analysieren Ihre Ausgabenmuster und identifizieren Bereiche mit Optimierungspotenzial. Dabei untersuchen wir auch, inwieweit aktuelle Ausgaben mit Ihren persönlichen Werten übereinstimmen. Diese Erkenntnisse sind zentral für die Strategieentwicklung.
Woche 4
Strategieentwicklung und Budgetplanung
Basierend auf der Analyse entwickeln wir gemeinsam ein individuelles Budgetierungssystem. Wir definieren Kategorien, setzen realistische Ziele und planen die konkrete Umsetzung. Das System wird so gestaltet, dass es zu Ihrem Alltag passt.
Woche 5-8
Implementierung und erste Anpassungen
Sie beginnen mit der praktischen Umsetzung des neuen Systems. Wir begleiten Sie in dieser Phase eng, beantworten Fragen und nehmen erste Anpassungen vor. Gemeinsam lösen wir auftretende Herausforderungen und optimieren die Vorgehensweise.
Monat 3
Überprüfung und Optimierung
Nach einigen Wochen praktischer Erfahrung überprüfen wir gemeinsam die Ergebnisse. Wir analysieren, was gut funktioniert und wo Verbesserungsbedarf besteht. Basierend darauf nehmen wir notwendige Anpassungen vor und verfeinern Ihr System.
Monat 6
Langfristige Strategieanpassung
In einem ausführlichen Folgegespräch bewerten wir die langfristigen Ergebnisse und passen Ihre Strategie an veränderte Umstände an. Wir stellen sicher, dass Sie das System selbstständig weiterführen können und entwickeln bei Bedarf Erweiterungen.
Fortlaufend
Kontinuierliche Begleitung nach Bedarf
Auch nach Abschluss der Hauptberatungsphase stehen wir Ihnen für Fragen zur Verfügung. Bei größeren Lebensveränderungen oder neuen finanziellen Herausforderungen können Sie jederzeit auf unsere Unterstützung zurückgreifen.
Unser Ansatz im Vergleich
Was unterscheidet unsere werteorientierte Beratung von anderen Finanzdienstleistungen
tiavaepario
Werteorientierte individuelle Finanzberatung mit Fokus auf nachhaltige Budgetierung
Individuelle Beratung
Persönliche Gespräche und maßgeschneiderte Strategien für Ihre Situation
Werteorientierter Ansatz
Integration persönlicher Prioritäten in die finanzielle Planung
Transparente Honorarstruktur
Klare Kosten ohne versteckte Provisionen oder Produktverkauf
Langfristige Begleitung
Kontinuierliche Unterstützung über die Erstberatung hinaus
Traditionelle Bankberatung
Produktfokussierte Beratung mit standardisierten Ansätzen
Individuelle Beratung
Persönliche Gespräche und maßgeschneiderte Strategien für Ihre Situation
Werteorientierter Ansatz
Integration persönlicher Prioritäten in die finanzielle Planung
Transparente Honorarstruktur
Klare Kosten ohne versteckte Provisionen oder Produktverkauf
Langfristige Begleitung
Kontinuierliche Unterstützung über die Erstberatung hinaus
Digitale Budget-Apps
Automatisierte Kategorisierung ohne persönliche Beratung
Individuelle Beratung
Persönliche Gespräche und maßgeschneiderte Strategien für Ihre Situation
Werteorientierter Ansatz
Integration persönlicher Prioritäten in die finanzielle Planung
Transparente Honorarstruktur
Klare Kosten ohne versteckte Provisionen oder Produktverkauf
Langfristige Begleitung
Kontinuierliche Unterstützung über die Erstberatung hinaus